1. Obietnica dużych i pewnych zysków

Organizatorzy CoinPlex reklamowali się jako fintech gwarantujący niemal 2% dziennego zwrotu. To oznaczało, że w rok mała wpłata mogła zamienić się w fortunę – przynajmniej w teorii.

2. Klikanie w aplikacji

Użytkownicy mieli jedynie kilka razy dziennie klikać przycisk w aplikacji, aby „uruchomić proces inwestycyjny”. Tak naprawdę był to jedynie element psychologicznej manipulacji – klikanie dawało poczucie kontroli i uczestnictwa, choć pieniądze trafiały prosto do oszustów.

3. Marketing wielopoziomowy (MLM)

CoinPlex działał na zasadach klasycznego MLM. Uczestnicy byli zachęcani do polecania platformy innym, a za rekrutację nowych inwestorów otrzymywali dodatkowe bonusy. Mechanizm sprawiał, że piramida rosła lawinowo, szczególnie w regionie Podkarpacia.

4. Uwiarygodnienie projektu

CoinPlex otworzył nawet biuro w Mielcu i sponsorował lokalne wydarzenia sportowe. Miało to stworzyć pozory legalnej działalności. Organizatorzy przekonywali, że firma działa w USA i jest kontrolowana przez tamtejszych regulatorów. W rzeczywistości trop prowadził do Chin.

Według śledczych ofiary CoinPlex straciły co najmniej 20 milionów złotych, choć rzeczywista skala szkód może być znacznie większa. Wśród poszkodowanych znalazły się całe rodziny, sąsiedzi i znajomi, a wielu uczestników było przekonanych, że „tym razem się uda”. Najbardziej niepokojące jest to, że część z nich wciąż poszukuje kolejnych piramid finansowych, wierząc, że uda im się „odkuć”.

CBZC ostrzega jednak, że oszustwa tego typu mają zawsze podobne cechy – obiecują szybki i pewny zysk, działają bez rejestracji i nadzoru instytucji takich jak KNF, często opierają się na aplikacjach z nieznanych źródeł i uzależniają zarobki od wpłat nowych uczestników. Jeśli natrafisz na ofertę inwestycyjną, która wydaje się zbyt dobra, by była prawdziwa, najprawdopodobniej masz do czynienia z piramidą.