1) Czym jest iMarkets Trade?
iMarkets Trade to marka internetowa oferująca usługi inwestycyjne/brokerskie za pośrednictwem wielu witryn. Hiszpański nadzór CNMV ostrzegł 25.02.2025 r. przed działalnością pod nazwami I MARKETS TRADE / iMarkets Trade (UK) Ltd / iMarkets Trade (EU) Ltd / iMarkets Trade Global i jednocześnie wskazał szereg powiązanych adresów URL, m.in. imarketstrade.org, user.imarketstrade.org/login, imarkets-trade.com/es, user.imarkets-trade.one.
cnmv.es
Część serwisów oceniających brokerów podaje, że podmiot deklaruje adres w Londynie (7 Triton Square) oraz kontakt support@imarketstrade.com. To jednak informacje marketingowe — nie potwierdzają autoryzacji ani legalności.
2) Czy iMarkets Trade jest licencjonowany?
Nie. Dostępne publicznie dane wskazują na brak licencji u uznanych regulatorów i oficjalne ostrzeżenia:
CNMV (Hiszpania) – wpis z 25.02.2025 r. dot. iMarkets Trade i powiązanych domen.
Bank Rosji – ostrzeżenie z 03.04.2024 r. dla imarketstrade.com i imarketstrade.org z adnotacją „oznaki nielegalnej działalności profesjonalnego uczestnika rynku papierów wartościowych”.
Tego typu wpisy oznaczają, że podmiot nie jest uprawniony do oferowania usług inwestycyjnych w tych jurysdykcjach.
3) Legalna działalność czy oszustwo (i na czym polega ryzyko)?
Zbiorczo: wysokie ryzyko. Wielojurysdykcyjne ostrzeżenia nadzorców (CNMV, Bank Rosji), korzystanie z wielu domen oraz brak transparentnej rejestracji regulacyjnej to typowe cechy nieautoryzowanych schematów brokerskich. Dodatkowo w sieci pojawiają się pozytywne opinie (np. strony typu Trustpilot), które nie są dowodem licencji ani bezpieczeństwa środków.
4) Najczęstsze skargi/zarzuty wobec iMarkets Trade (na podstawie wzorców z podobnych spraw)
Brak nadzoru i wielość domen – inwestor trafia na różne wersje strony/logowania; utrudnia to dochodzenie roszczeń i identyfikację faktycznego operatora. (CNMV wymienia kilka domen i nazw tej samej marki).
Problemy z wypłatami – opóźnianie lub odmawianie wypłat po większych wpłatach/„zyskach”; kontakt wygasa lub przenosi się na komunikatory. (Wzorzec ogólny dla nieautoryzowanych platform — brak ochrony klienta bez regulatora).
Wprowadzające w błąd przedstawianie „brytyjskiej” tożsamości – powoływanie się na adres w Londynie bez potwierdzenia w rejestrach nadzoru. (Źródła trzecie podają adres marketingowy 7 Triton Square).
Agresywny nacisk sprzedażowy i „opiekunowie konta” – presja na szybkie dopłaty, „bonusy” i rzekome „okazje” czasowe; brak formalnych dokumentów ofertowych (PPM, KID, warunki ryzyka).
Manipulacja wizerunkiem online – selektywne recenzje, brak odpowiedzi na krytyczne opinie; recenzje nie są dowodem autoryzacji.
Uwaga: powyższe punkty wynikają z kombinacji ostrzeżeń regulatorów i typowych zgłoszeń dla nieautoryzowanych brokerów. Brak licencji oznacza brak standardowej ścieżki reklamacyjnej (ombudsman, fundusze gwarancyjne) dostępnej u podmiotów regulowanych.
5) Czy można odzyskać pieniądze i jak?
Tak, próba odzyskania jest możliwa, ale skuteczność zależy od metody płatności i szybkości działania:
Karta płatnicza (Visa/Mastercard): wniosek o chargeback (oszustwo / usługa nieświadczona), dołącz ostrzeżenia CNMV/Banku Rosji oraz pełną dokumentację.
Przelew bankowy: natychmiast poproś bank o recall; równolegle złóż zawiadomienie o podejrzeniu przestępstwa.
Kryptowaluty: zgromadź TxID, adresy portfeli, wykonaj analizę on-chain i złóż wnioski o zamrożenie środków do giełd/custodianów (konieczne zgłoszenie karne).
Dodatkowo: zgłoś sprawę do właściwego krajowego nadzoru (w Polsce: KNF) oraz do nadzorów, które już wydały ostrzeżenia (CNMV/Bank Rosji) — pomaga to w koordynacji działań transgranicznych.
6) Szczegółowy proces chargeback i alternatywy
A) Chargeback (karta) – krok po kroku
Zbierz dowody: potwierdzenia wpłat, korespondencję (e-maile/czaty), zrzuty pulpitu transakcyjnego, regulaminy/warunki (jeśli były), reklamy.
Zgłoszenie w banku: powód fraud/misrepresentation/services not provided; dołącz oficjalne ostrzeżenia (CNMV, Bank Rosji) i listę domen tej marki.
cnmv.es
Centralny Bank Rosji
Terminy: banki kartowe zwykle przyjmują zgłoszenia do 120 dni od daty transakcji lub daty, kiedy usługa miała być świadczona (zgodnie z regulaminem Twojego banku/schematu).
Komunikacja: trzymaj się faktów; nie deklaruj „zysków”, tylko niewykonanie/usługę nieuprawnioną.
Uzupełnienia: jeśli platforma przesyła „kontrdowody”, odpowiadaj punktowo, wskazując brak licencji i ostrzeżenia nadzoru.
B) Przelew (SEPA/SWIFT)
Natychmiastowy recall i prośba o pościg za płatnością (payment tracing).
Zawiadomienie karne – zwiększa szanse na zamrożenie środków w banku pośredniczącym.
Wniosek o dane beneficjenta w ramach procedur AML (często możliwe tylko dla organów ścigania).
C) Krypto
Zabezpiecz materiał dowodowy: TxID, adresy, timestampy, korespondencję.
Analiza on-chain: identyfikacja „wyjść” na giełdy; wnioski o zamrożenie wraz z numerem sprawy karnej.
Ryzyko: im szybciej działasz, tym większa szansa na zatrzymanie środków.
D) Zgłoszenia do nadzorców i ostrzeganie innych
CNMV (Hiszpania) – ostrzeżenie wobec iMarkets Trade: dołącz do dokumentacji bankowej jako dowód nieautoryzowanej działalności.
Bank Rosji – wpis dot. imarketstrade.com / .org: potwierdza oznaki nielegalnej działalności.
Lokalny nadzór (np. KNF w PL): zgłoszenie oszustwa inwestycyjnego.
Podsumowanie eksperckie
iMarkets Trade nie posiada licencji uznanych organów nadzoru; co więcej, CNMV (25.02.2025) i Bank Rosji (03.04.2024) wydały wobec tej marki oficjalne ostrzeżenia, wskazując na wiele powiązanych domen.
Z uwagi na brak nadzoru, wielość domen i ostrzeżenia regulatorów ryzyko dla inwestora jest bardzo wysokie.
Jeśli dokonałeś wpłat: działaj szybko – chargeback/recall/analiza on-chain, a w dokumentacji powołuj się na ostrzeżenia CNMV i Banku Rosji.
